【資産公開】投資初心者の運用実績ブログ

現在の資産状況

現在、ブログ開設時点（2024年3月時点）の保有銘柄や運用実績を公開したいと思います！

※投資は自己責任です。この記事で紹介している銘柄を推奨するものではありません。あくまで参考程度にご覧いただければ幸いです。

私はコロナショックをきっかけに2020年7月から投資家デビューし、現在は個人資産3000万円を目標にインデックス投資と高配当株投資を主軸として運用しています。

年収400万円の平凡会社員の投資運用実績（約3年8か月）をご覧ください！

早速ですが、現在の資産合計はこちらです！！
※スクリーンショット時　米ドル 151.45円／USD 03/20

評価損益：+2,150,076円！！
投資に出会っていなければここまで増えていないので本当にありがたいです！！

円安の影響も受けてかなり資産額が増えています。
実際には、これにプラスして配当金もあるのでトータルでもらっている金額としては評価損益からもう少し増えます。

この他に現金資産が400万円ほどあります。
現在合計は1000万円程度保有しています。

当時私は29歳で保有資産は全体で300万円程度。
できる限り倹約をし、余裕があれば株式投資や投資信託へお金を投入していました。
幸い投資開始の時期が良く相場にも恵まれ、株を買えばおのずと資産が増えていくような状態でした。

投資をしていなければこんなに資産は増えていないので、今となっては本当に心から思い切って投資をやっておいてよかったなと実感しています・・・！！

国内株式（日本株）保有銘柄

日本株は2024年1月から新NISA制度が始まってから買い進めています。

日本株の運用実績と保有銘柄はこちらです。

評価損益：+58,327円
今のところ取得価額に対して約9.4％のプラスです。

このあとにも後述していますが、日本株の購入用に資金確保しておいたので今年に入ってから60万円ほど投入しています。

日本株比率を上げたいのでもうしばらくは購入していく予定です。

メインは高配当株・累進配当を掲げている企業をとしています。
セクターでシェア率が高く業績・配当金が安定している企業を中心とした銘柄選定をしています。

あとは、自分が気になった企業や応援したい企業の株を購入しています。

SBIネオモバイル証券の運用実績

余談ですが昨年までネオモバ（SBIネオモバイル証券）で１株投資をしていましたが、サービス終了するに伴い2023年の4月頃から段階的に全て売却しました。

今の相場を考えれば保有しておいたほうが良かったかなとも思いますが
その当時は

という声も多くあったのと、まだ他の保有資産（米国株・投資信託）と比べて投入資金額も少なく新NISAに向けての資金確保のために売却を選択しました。
当時のネオモバの運用状況はこちら。

こちらは特定口座となるため税金が引かれて最終的には17～18万円のプラスで終えることができました。

その利益分も含めて新NISAの成長投資枠に様子を見ながら投入していく予定です。

米国株保有銘柄

米国株は投資開始と同時期2020年9月頃から徐々に購入しています。

米国株の運用実績と保有銘柄はこちらです。

評価損益：+850,681円
円安恩恵が否めないですが、取得価額に対して46.1%のプラスです。

主にインデックスファンドと高配当ETFに投資しています。
ドルがまだ103円～110円の頃に買っている銘柄もあるので、株価上昇と円安恩恵がかなりあります。
過去には、話題性だけで飛びついて購入したETFで約10万円ほどの損失を出して痛い目にあったので、そこからは安定したインデックスと高配当ETFに落ち着いています。

保有銘柄が全てプラスのように見えますが、ドルベースで見ると損失がある銘柄（VWO,VGK）もあるので、今相場が良くなおかつ円安のうちに売却が必要かなと考えています。

今のところ売却の予定はないですが、特定口座に取得価額で200万近くあるため長期的に見て税金面で不利なのでゆくゆくは売却して、新NISA口座で買い直すかどうか思案中です。

同じ状況の方がいたらどういう戦略で考えているのか教えて欲しいです！！

投資信託保有銘柄

保有する金融資産としては１番多い比率となる投資信託です。

投資信託の運用実績と保有銘柄はこちらです。

評価損益：1,241,068円！
取得価額に対して、約49.1％のプラスです。

2020年７月から開始しているつみたてNISAで【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】を主軸に特定口座で【eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】も運用しています。

THEインデックス投資家！！というポートフォリオですね。笑
ですが、運用実績はなかなかです。

インデックスファンドは大きくは勝てないですが、着実に資産は増えています。

2024年からつみたて投資枠で投資している上記の両銘柄も今のところプラス圏内です。

現在はまだ余裕があるので月10万円をつみたてしていますが、生活防衛資金も確保したいのでゆくゆくはつみたて額は月5万円程度に減らす予定です。

さいごに

現時点での私の資産公開させていただきました。

私自身も最初はそうでしたが「株なんてギャンブル要素強いし、破産とか大損しそうだしヤバいでしょ！怖い！」とイメージを持っていました。

実際に投資をしてみて分かってきましたが、短期的に勝負する投機と長期的に勝負する投資は別物です。

「投機」とは、「機会に乗じて、短期間で利益（利ざや）を得ようとする行為」。わかりやすく言えば、「安いときに買い、高いときに売る」取引。ただ、一見して簡単に見える短期売買で「勝ち続ける」のは難しいことで、専門家でさえ困難です。ましてや、一般の投資家である皆さんが、仕事や家庭を犠牲にして行うべき取引かどうかは疑問です。

一方「投資」とは、「長期的な視野で資金をビジネス（事業）に投じる行為」を言います。一例を挙げると、企業が発行する「有価証券」の一種である「株式」に資金を投じ、企業価値の増加を期待する行為のことです。企業価値の増加とは、企業が事業を続けた結果として生み出される利益や配当の増加、株価（株式の取引時価）の値上がりなどを総称します。

https://media.rakuten-sec.net/articles/-/2822

投資初心者でも選定する銘柄をきちんと理解して適切な銘柄に中長期的な目線で投資・分散をすれば、負ける確率はぐんと減ります。

そんな情報を少しでも多くの人に届ければいいなと思います。